USDT新用途:“币股”交易,既不是币也不是股

摘要:行情惨淡、用户交易频率大幅下降,直接受到波及的,是那些依赖交易,收取用户手续费的交易所。 尤其是仅提供币币交易的加密货币所,受影响更甚。在如此严峻的情况下,部分交易所开始试水币股交易,企图从加密货币入手,打破全球金融壁垒,触及币圈之外,更大的市场——股票交易。不过,这样的玩法,能拯救日渐萎缩的加密货币交易业绩吗?  

加密货币交易生意,寒冬酿变。

据31QU统计,目前已有多家加密货币交易所推出币股服务,支持使用USDT购买美股。

换句话说,手里有USDT的投资者,现在可以方便地在加密货币交易所买卖美股了。

“打通加密货币市场与股票市场,让每一个投资者都能购买到优质资产。”这是某家新币股交易平台打出的口号。

随着加密货币产业发展,加密货币交易所早已从最初单一的比特币交易,发展到多币种交易,甚至加入了很多金融玩法,如期货期权交易、合约交易等,满足投资者需求。

不过,在当前低迷的加密货币行情下,这样的新玩法,是推陈出新,还是新瓶装旧酒?币股交易,能拯救惨淡的加密货币交易生意吗?

 熊市派生的新玩法 

“去年7月,加密货币的熊市迹象就已经很明显了。”作为一个在币圈混迹2年的老韭菜,刘冉很早就发现整个加密货币市场的变化,逐步将手中的山寨币换成稳定币USDT,“算是逃过一劫吧。”

不过,刘冉告诉31QU,他的风格是高风险寻求高收益,手里有币的他,熊市也没闲着,“最近几个月没什么行情,现货玩得少了,主要在捣鼓期货。”

像刘冉一样,开始从现货转战期货、合约的币圈玩家,并非个例。为了满足这部分投资者需求,交易所也纷纷布局或稳固除现货交易之外的业务。

据31QU统计,已经有多家交易所声称将推出杠杆、期货、合约等产品。

去年11月29日,Bibox宣布进军合约交易领域,并将推出永续合约产品;

12月7日,币贝(ExShell)上线最高3倍的杠杆交易,并宣布即将上线永续合约;

12月7日,bitget宣布近期将开放永续合约;

12月10日,火币合约Huobi DM正式上线,支持BTC、ETH定期合约;今年1月16日,火币集团副总裁兰建忠称,接下来将推出永续合约服务;

12月11日,OKEx宣布推出永续合约交易,首张上线的合约为BTC,杠杆最高达100倍;

12月24日,gate.io上线BTC/USD永续合约,1月10日,上线TRX永续合约;

12月26日,MXC正式上线BTC、ETH、EOS、BCH、LTC五个币种的永续合约交易服务;

12月28日,JEX宣布将上线永续合约和大小币权的期权合约。

除此之外,部分交易平台还将目光转向了股票市场。

所谓币股交易,即用户可以在平台使用数字货币(主要是稳定币USDT)直接买卖美股,无需开户,无需美元入金。

据31QU了解,目前市面上已经出现了多家提供币股交易的平台,币市BISS、币股世界HOX、大满贯,以及今年1月传出上线消息的DX.Exchange等。

“我们考虑做币股交易平台的原因主要有两个,一是投资者不看好币市,手中的币已经换成稳定币,但这部分用户有投资的需求;二是买卖股票的那一部分人,虽然大家一直想购买美股,但进入美股市场的门槛还是比较高。”币市BISS中国区负责人BMAN告诉31QU,他们想打破这样的僵局。

“对于交易平台来说,最基本的职责是为用户提供优质资产。”

BMAN表示,熊市下,ICO玩法已经难以为继,众多山寨币归零,如果要从市场中选择优质资产,美股无疑是一个好选择。

 币股交易生意经 

除了熊市时期为币圈用户提供更多的服务,币股交易也是针对一个想象力巨大的市场:将庞大的炒股用户纳入进来。

居高不下的门槛,是阻挡用户进军美股的原因之一。

据了解,目前投资者要想买卖美股,至少需要注册开户、填写资料、信息审核、美股入金、开通网银、网银购汇、跨境汇款,最后买入美股等环节。

其中最难的,要数“换汇美元入金”,我国对此有明确的外汇规定,加上一系列繁琐的步骤,投资者大多被阻挡在美股市场外。

“我自己也尝试过购买美股,但绑定银行卡的环节出问题了,最后还是没买成功。”BMAN告诉31QU,虽然美股资产相对A股、加密资产优质,但由于各种障碍,投资者无法入场。

“如果是经过币股交易平台,用户可以在平台用USDT直接购买美股,方便快捷。”BMAN表示,USDT是锚定美元的稳定币,价格相对稳定,国内外的加密货币交易所都能接受,“变现也很容易”。

根据BMAN的介绍,“币市BISS的做法是由团队在海外开设美股账户,帮国内投资者买卖美股。”

另外,“美股开盘时间刚好是国内的白天,用户可以在这段时间购买美股。由于纳斯达克本身的交易深度很高,用户下单的时候,我们可以即时匹配,同时在纳斯达克和纽交所下单。”

对于用户来说,买卖美股繁琐的流程,被精简到了以下3个步骤: 

1548732581980.png

不过,值得注意的是,投资者在平台上购买的并不是真实的股票,而是一种差价合约(CFD)。

根据币市BISS官网的介绍,“本质上是用户与平台签订的一个合约(contract)。”

如果用户卖出“股票”,平台也会在纳斯达克/纽交所,卖出相应的股票,把美元转化为USDT返回到用户账户上,“确保用户每买入一股差价合约,背后都有一股真实的股票。”BMAN介绍称。

“根据美国的监管部门规定,如果你要向该国公民提供这类服务,必须获得相关牌照,目前币市BISS会采取一些措施,比如限制美国公民和当地ID等。”

BMAN表示,目前BISSLimited(开曼)是NFA注册持牌基金管理机构,具有相应的合法牌照。

此外,目前国内并没有明确规定禁止币股交易。

 会成主流玩法吗? 

1月4日,DX.Exchange宣布近期上线,该平台将纳斯达克上市公司股票进行代币化,每种代币都和一股纳斯达克上市的普通股股票挂钩,持币人有权获得相同的现金股息。

根据介绍,该平台将提供与 AlphaBet(Google母公司)、苹果、亚马逊、微软、特斯拉、Netflix、百度和英特尔股票挂钩的代币,目前已获得爱沙尼亚金融监管机构批准的牌照。

DX.Exchange获得了前所未有的关注。

不过1月17日,外媒CCN刊文指出,该平台的背后,是臭名昭著的欺诈性平台SpotOption,后者创始人伪造签名,诈骗了约6800万美元,已经于2007年被以色列法院判处有罪,另一位联合创始人则一直在掩盖欺诈罪行。

事实上,尚未得到各国承认的加密货币交易行业,也隐藏着风险。

对于平台可能面临的监管风险,BMAN介绍称,平台只关注“USDT交易股票这一部分”,对于“法币购买USDT这部分的法币入口问题,平台并不涉及。”

除了法币入口,还有规范问题。

“现在已经出现了多家币股交易平台,至于是否存在像私彩一样,开私盘的现象,谁也不能确定。”BMAN认为,币股交易还处在非常早期阶段,在没有健全的监管政策的情况下,“还得看交易团队。”

此外,加密货币在各个国家普遍没有获得合法的地位,投资者购买加密货币、币股并不能获得安全保障。

“比如中国目前将加密货币归类为一种商品,在币市BISS上买卖美股,其实是用一种商品购买了一种合约,这种形式会被列入什么范畴,我们也不清楚。”

作为加密货币熊市中,探索的新玩法,币股交易还处在非常早期的阶段,“为了让投资者放心,除NFA外,BISS正在申请香港等地的金融牌照,”BMAN表示,“能申请的牌照并不是专门针对币股交易,只能说是相关的金融业务。”目的是打消投资者顾虑。

“根据我们小范围的测试,投资者采用USDT购买美股的意愿还是比较大的。”

BMAN认为,“目前币股交易成功的难点还是在用户教育问题,我们要告诉新的用户,为什么在币股交易平台能很快速购买美股,他们的保障在哪里。”

行情惨淡、用户交易频率大幅下降,直接受到波及的,是那些依赖交易,收取用户手续费的交易所。

尤其是仅提供币币交易的加密货币所,受影响更甚。

在如此严峻的情况下,部分交易所开始试水币股交易,企图从加密货币入手,打破全球金融壁垒,触及币圈之外,更大的市场——股票交易。

不过,这样的玩法,能拯救日渐萎缩的加密货币交易业绩吗?

来源:31QU

文章内容系作者个人观点,不代表 零度财经 对观点认同或支持。如需转载,请注明文章来源。

发表评论