DeFi新机遇,看Farad如何玩转“新资管”

9月17日下午3点,Farad亚太区代表JAMES 做客深链财经线上沙龙,围绕“DeFi新机遇,看Farad如何玩转‘新资管’”这一主题进行分享。以下为分享实录,深链财经略有整理。

分享环节

大家下午好, 我是Farad亚太区代表JAMES,很高兴来到这里和大家分享最近的DeFi行情和Farad未来的发展。

我本人曾任英国第一大对冲基金副总裁,负责亚太区市场的运营。主导并参与制定公司主要的几款人民币基金的管理策略,设计风险管理流程。对资产管理有丰富的经验和见解。拥有伦敦政经学院金融硕士和经济学硕士双学位。

我们团队均来自传统金融背景,几位合伙人曾就职于美国和英国的知名资产管理公司担任重要职位,有丰富的传统金融资产管理经验。Farad团队一直专注于DeFi平台的研发和应用落地,团队的丰富经验也受到了众多国内外知名的投资机构的投资,其中包括:ledger Capital和天链资本。

Farad简单来讲,主要针对全球有数字货币二级市场投资配置需求的专业投资人进行服务。在去中心化资管平台上实现资产组合管理的需求。

问答环节

深链财经:Farad作为中心化的平台是怎样做到去中心化的资产管理呢?是怎样与DeFi结合的?

JAMES:创建Farad的初衷就是为了解决公平和透明的问题。区块链账本的公开、透明、不可篡改以及智能合约技术,让这一切成为可能。有了智能合约,可以实现资金的募集、投资、分红的自动执行。实现资金合约托管同时,任何人都不能挪用资金,即使是资产管理人也只能做投资决策。所有的投资收益,都可以通过智能合约自动执行,也不用担心任何资金退出回报的事情。

而DeFi去中心化金融是指那些在开放的去中心化网络中发展而出的各类金融领域的应用,目标是建立一个多层面的金融系统,以区块链技术和密码货币为基础,重新创造并完善已有的金融体系。那么正好DeFi的理念和我们的领域非常匹配。基于区块链账本记录的透明、不可篡改、去中心化的特点,同时通过智能合约控制资金的流向,它有机会形成一个真正的没有任何主体控制的资产管理平台,任何投资者和基金管理者都可以在平台上实现最短路径的合作,从而为双方带来最大的价值。

深链财经:代币FRD的生态运用场景又有哪些呢? Farad的发展方向及中长期的发展策略是怎样的呢?

JAMES:Farad平台币FRD主要用于平台上的各种服务购买和一些奖励机制。比如说主要可用于质押换购合成资产、Staking收益、抵扣质押手续费、打赏或支付其他费用、生态治理和流动性挖矿。

Farad的发展分为两个阶段,目前处于1.0创世挖矿售卖阶段,FRD按照预期价格联合曲线上涨,而如何达成这种上涨,我们采取追价销毁机制,利用Swap交易每日限量销售代币FRD,对未销售出的FRD进行销毁,以保证币价按照预期曲线上涨。开盘价0.01U,目前已经达到0.08U,共计销毁约600W FRD,价格一直按照预期稳步上涨,以下是我们的价格上涨图。

2.0阶段是质押启动,资产包上线,是我们后面的规划。用户持币质押可获得 “币价上涨”以及 “平台收益分佣”双重收益。在2.0阶段,FRD将产生多重生态运用场景,用户质押FRD,通过智能合约生成f代币,f代币自动合成资产包。

合成资产包有几个类型:资产包类型主要包括基础合成资产包、复合合成资产包和主动管理型复合资产包。基础合成资产包以比特币、以太、莱特等主流货币为价值锚定,复合合成资产包和主动管理型复合资产包以ETF和量化基金净值作为价值锚定。

例如:用户质押FRD生成合成资产包fDeFi, fDeFi为包含KNC、MKR、REN、COMP等项目的合成资产包;用户质押FRD生成合成资产包fmining ETF(挖矿ETF),fmining ETF为包含BTC、ETH、BCH等主流货币的合成资产包。

同时也将推出流动性挖矿提供额外代币奖励,增加代币的流动性。存入交易的A池或B池的任意一池的代币从而作为流动性提供方,可获得生态FRD代币作为奖励机制。而FRD代币代表了FRD协议的治理权。FRD持有人可以投票决定FRD协议的发展方向。如果FRD业务有价值,那么FRD就有天然的治理价值。持有人质押生成合成资产后可享有合成资产的收益,同时也可享有FRD代币价格上升的双份价值。

深链财经:资产合成的DeFi项目已经有像SNX这样相当成功的项目,那么Farad独有的优势有哪些?

JAMES:我们的优势主要有以下几点:

1.Farad拥有专业量化交易团队,提供完善的量化策略资产包,供质押人选择。多样的量化策略资产包可进行不同组合打包,从而合成达到收益稳定的优质资产包。平台将全球顶级基金管理人将优秀的投资策略进行展示供用户自由选择, 同时供优秀量化团队在平台上自主发行。

2.提供数字资产交易基金CTF,CTF是Farad平台研发的指数型基金产品。
CTF(指数基金)是在证券交易所追踪并跟随指数表现的一种交易方式,交易价格接近其资产净值。与指数交易基金CTF类似,用户购买的是追踪Farad数字资产指数收益率和回报的数字资产投资组合。

3.平台已成熟地部署并运用人工智能算法,之后将进一步研究深度学习与人工智能在多个交易、资管场景下的新型应用。

团队已自主研发智能投顾指数配置功能,该功能集合全球领先的智能投资组合构建与分析工具,60秒内可根据客户需求实现多策略的资产组合配置与FOF配置最优解。未来用户可以一站式地轻松管理自己的数字资产。

4.各类资产包的评级也将通过生态治理由持币用户来进行投票选出。评判等级可分为ABCD等级。

评级越高,风险越低,收益较低,质押代币的比率越高。

评级越低,风险越大,收益较高。质押代币的比率越低。

深链财经:资产合成包等投资产品比起单一的投资产品是好的投资标的吗?区别是什么?投资的时候应该怎么选择?

JAMES:合成资产代表由一种或多种资产/衍生品组合而成的金融工具。也就是说,它们并不是初始资产,而是合成的。

举例来说:比特币是一种初始资产,而fmining ETF为包含BTC、ETH、BCH等主流货币的合成资产包

在区块链投资热潮中,合成资产存在的必要性显而易见,因为总有人无法或不愿意持有初始资产:合成资产满足了我们更多样的需求。

对有避险需求的用户而言,相较于美元,他们需要区块链上的稳定币(属于合成资产),以便于资金流动;合成资产往往比原始资产具有更多金融属性。比如持有BTC是没有利息的,而持有锚定BTC的fBTC可以获得额外激励收益。

深链财经:如何在项目初期参与到Farad的生态建设当中?

JAMES:现在1.0阶段主要在APP内通过以下三种方式获得更多的FRD通证。

1.用户入金USDT购买FRD,获得10%自由交易,90%锁仓(按照Upward curve 90天解锁)以及100%佣金;

2.邀请好友,每笔邀请入金即可解锁对应5%赠金;

3.坐等持币空投,持币越多周期越长,获得持币奖励越多。

简单来说,就是邀请+持续持币,可获得更多收益。针对持币用户而言,持仓收益远远高于卖出收益,随着币价上升保证生态稳定以及共识增强。

在APP内,用户可随时自由出金,而且由于价格预期制,所以越早入场成本越低,每天限量买入,在全网买入量超过预期买入量时,触发价格保护机制,买入需求将会进入列队进行排队购买。

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